Una forma en que operan las Sofomes que cometen fraude es pidiendo se hagan depósitos para comisiones por apertura. Foto: Pixabay.
Créditos

Advierten de estas 3 empresas que hacen fraude en créditos

La Condusef alerta acerca de Sofomes no reguladas que resultan ser inexistentes y podrían cometer fraudes. Ten cuidado.

Por: Miguel Olivera

Una forma en que operan las Sofomes que cometen fraude es pidiendo se hagan depósitos para comisiones por apertura. Foto: Pixabay.

Una forma en que operan las Sofomes que cometen fraude es pidiendo se hagan depósitos para comisiones por apertura. Foto: Pixabay.

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) son sociedades anónimas que cuentan con un registro vigente ante la Condusef, y cuyo objeto social es el otorgamiento de crédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero. La Condusef advierte que si estableces contacto con una Sofome tengas cuidado, algunas no existen y cometen fraudes, te comentamos acerca de tres casos específicos que menciona el organismo.

Las Sofomes son entidades reguladas por leyes de carácter financiero y fiscal, también por disposiciones secundarias emitidas por la Condusef, el Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). No obstante, en México operan más de 1,500 Sofomes no reguladas, con el objetivo de otorgar créditos, aunque también captan dinero, esa es la imagen, en realidad cometen fraudes.

Las Sofomes inexistente y que cometen fraudes tienen páginas en las que incorporan información de Sofomes aprobadas por la Condusef. Foto: Pixabay.

El sector de las Sofomes es susceptible de fraudes

Ha aumentado el número de fraudes en este sector financiero de varias formas: por mensajes de Facebook, Messenger, WhatsApp e incluso en los domicilios de los afectados. Los delincuentes obtienen los datos personales de las personas y las convierten en sus víctimas. Es importante que actúes con precaución y conozcas la manera en que operan los defraudadores. La Condusef presenta estos tres casos correspondientes a 2017.

Caso 1. Empresa falsa: “Tu Crédito Ya”

Modo de operación: Se hace pasar por una gestora bajo el nombre de Sofom ENR “Pro Confianza”. Pide a sus usuarios le entreguen datos personales y financieros, por medio físico o electrónico, también les solicita un pago anticipado por un supuesto crédito.

La página de los defraudadores en Internet es atractiva, tiene logos de la Condusef y la CNBV, además, tiene el mismo domicilio fiscal de la Sofom que suplanta, mantiene iguales los términos y las condiciones de los contratos.

CASO 2. Empresa falsa: “Creditech, S.A de C.V”

Modo de operación: Uno de los defraudadores se hace pasar por promotor de la “Sofom Kreditech”, ofrece un crédito con condiciones atractivas. Una vez que convence al usuario, el promotor le proporciona, vía WhatsApp, un número de cuenta de Banamex y pide que por concepto de comisión se haga ahí un depósito por una cantidad equivalente al 10 % del supuesto crédito “aprobado”. Los montos promedio de esos depósitos van de 5,000 hasta 15,000 pesos

Cuando ya se ha hecho el depósito, el promotor visita una vez más al usuario para entregarle un contrato en el que aparecen las características del préstamo “aprobado”, así como información personal del cliente. También le entrega un cheque apócrifo por el monto del “crédito” y para dar más confianza al “cliente” le menciona las cláusulas del contrato, donde se declara que son una Sofom con registro en la Condusef.

Creditech utiliza el domicilio de “Kreditech”, que se encuentra debidamente registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la Condusef, así como el número de un contrato del Registro de Contratos de Adhesión (RECA) de la Financiera Independencia Sofom ENR.

CASO 3 Empresa falsa: “Crédito Fácil”

Modo de operación: por medio de Facebook y Messenger los defraudadores ofrecen créditos que van desde 5 mil hasta los 15 mil pesos. Para aprobar el préstamo le solicitan a la posible víctima que envíe por estas aplicaciones sus documentos personales: identificación oficial vigente, comprobante de domicilio y estados de cuenta. Cuando tienen en su poder los documentos, envían por chat la aprobación del crédito, con la cantidad acordada, y junto con eso un número de cuenta de Santander, para que en esa cuenta se haga un depósito por 345 pesos por una “comisión por apertura”. Avisan que dos horas después de efectuado el depósito será liberado el préstamo; sin embargo, cortan la comunicación y por supuesto el crédito no es otorgado.

La página falsa usa el nombre comercial y el logotipo de HINV, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., cuyo nombre comercial es “Crédito Fácil” y su registro está vigente ante la Condusef.

Si vas a contratar un crédito, toma en cuenta lo siguiente:

No realices operaciones por medio de Facebook ni de WhatsApp, con mayor razón si no estás seguro de que la institución que te ofrece el crédito esté autorizada.

Desconfía de quienes ofrecen créditos pre-autorizados, aunque te digan que no te buscarán en el Buró de Crédito o te ofrezcan tasas de interés muy bajas.

Si un promotor te visita en tu domicilio debes pedirle se identifique y comprobar su nombre con la institución que se supone representa.

Antes de entregar tu información personal o bancaria asegúrate que la institución financiera esté debidamente registrada. Esto puedes hacerlo en el SIPRES, comunicándote vía telefónica a la Condusef, al 55 5340 0999 o en la página de la Condusef en Internet, para verificar el estatus de la Sofom, la página que tenga registrada y sus números de teléfono.

Más información en nuestra Sección Créditos.

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