Señal de alerta de la Condusef: Once instituciones financieras han denunciado que fueron suplantadas para afectar a solicitantes de créditos.
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¿Préstamos sin requisitos? Condusef advierte fraudes

Once instituciones financieras inscritas en el SIPRES han denunciado que sus razones sociales fueron suplantadas por “empresas” para afectar a solicitantes de créditos.

Por: Miguel Olivera

Señal de alerta de la Condusef: Once instituciones financieras han denunciado que fueron suplantadas para afectar a solicitantes de créditos.(Foto: Pixabay.)

Señal de alerta de la Condusef: Once instituciones financieras han denunciado que fueron suplantadas para afectar a solicitantes de créditos. | Foto: Pixabay.

Por la costumbre de dar regalos y cubrir gastos en la temporada navideña muchas personas tratan de obtener créditos o préstamos. Si te encuentras en esta situación te recomendamos estés muy alerta y verifiques a quién pides el dinero. Evita ser víctima de fraude.

La Condusef alerta que las últimas semanas 11 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), han denunciado que sus razones sociales y algunos de sus datos fiscales o administrativos fueron suplantados por personas físicas o “empresas”, para afectar económicamente a usuarios que necesitan créditos.

La Condusef proprociona los nombres de las institutiones financieras suplantadas y los nombres de las
"empresas" suplantadoras. Foto: Pixabay.

Los nombres de las instituciones financieras afectadas son los siguientes:

  • Finadix, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Tótem Prestamos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Tu Kapital en Evolución, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Sotiderc, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Alcana Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Financiera Maestra, S.A. de C.V. SOFOM, E.N.R.
  • HINV, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • GRT Logros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Soluciones Múltiples Empresariales, S.A. de C.V. S.O.F.O.M., E.N.R.
  • Valia Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Sociedad de Alternativas Económicas, S.A. de C.V., S.F.P.

Y las "empresas" suplantadoras son:

  • Presto Economic
  • Le Prestamos
  • Totem Préstamos
  • Tu KapitalEvolucion
  • Sotiderc
  • Alcana Capital
  • Creditos Maestro
  • Crédito Fácil
  • Financiera Finacash
  • Logros Económicos
  • Crediplex
  • Valía Finanzas
  • Financiera Popular Mexicana

Si te interesa obtener un crédito te sugerimos tengas mucho cuidado, evita ser defraudado. La Condusef dice de qué forma operan los suplantadores:

  • Quienes han resultado afectados manifiestan que una persona los contacta por teléfono o por redes sociales, y les ofrece créditos inmediatos y atractivos, de mil hasta cien mil pesos, con unos cuantos requisitos y a pequeñas mensualidades de montos pequeños.
  • Para hacerse pasar por ellas, utilizan información de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas: razón social, domicilios, números telefónicos y logotipos.
  • Piden a las víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger. De esta manera pone en riesgo sus datos personales.
  • Afirman que para apartar el crédito necesitan dinero en efectivo, como anticipos. Piden se depositen las cantidades en una cuenta bancaria. Aseguran que esas cifras son para cubrir la gestión del préstamo, para adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente lo solicitado a las víctimas del fraude equivale al 10% del monto total del crédito.
  • Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es entonces cuando descubren que han sido engañados.

Para evitar que seas sorprendido por estas prácticas, la Condusef te recomienda lo siguiente:

  • Que evites contratar préstamos o créditos en los que se te obligue a dar anticipos por cualquier concepto.
  • Asegurarte que la institución financiera a la que pides el préstamo esté registrada en el SIPRES. En ese sistema puedes verificar su domicilio, su página de internet y los números telefónicos.
  • Antes del otorgamiento de un crédito no proporciones dinero por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

Agrega la Condusef otras sugerencias:

  • Que no se utilice Internet como medio de contacto.
  • Que se verifique la información.
  • Que la página de Internet que te proporcionen sea una página segura, que use un protocolo de seguridad https://. Y cerciorarte que en efecto corresponda a la institución financiera a la que quieras solicitar el préstamo.

La Condusef ha publicado la lista de las entidades financieras suplantadas y los datos de las “empresas” suplantadoras.

Si te enfrentas a esta desagradable situación consulta la información del Portal de Fraudes Financieros, o comunícate al Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotosde la Condusef: 55 53 400 999.

Más información en nuestra sección Créditos

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