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Retiro por beneficiarios del IMSS, qué es y cómo solicitarlo

En caso de que seas beneficiario de algún trabajador, te decimos qué documentos necesitas y los pasos que debes seguir para hacer el trámite.

Por Katya Georgina Briseño Delgado

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Retiro por beneficiarios del IMSS, pasos para solicitarlo

Retiro por beneficiarios del IMSS, pasos para solicitarlo - Archivo (Mi Bolsillo)

Cuando un trabajador titular de una cuenta Afore fallece, el beneficiario puede hacer el retiro por beneficiarios, esto debido a que sus recursos se heredan a dicha persona, quien puede disponer del dinero.

Si te encuentras en este caso, te decimos qué debes hacer para disponer de esos recursos y los documentos que necesitas presentar ante la instancia correspondiente, así que toma nota para que no tengas que dar varias vueltas.

Retiro por beneficiarios, cómo solicitarlo. Foto: Reforma

Tipos de beneficiarios

1. Legales

Los cuales son la viuda, o el viudo si se dependió económicamente del trabajador, los hijos menores de 16 años (o mayores de 16 años si no pueden mantenerse por su propio trabajo o están estudiando hasta los 25 años) siempre y cuando no estén casados,  los padres (si vivían en el hogar del trabajador), a falta de cónyuge, la concubina, o el concubinario si dependió económicamente del trabajador.

2. Sustitutos

En caso de que no hayan beneficiarios legales, entonces se recurre a los sustitutos, los cuales no tienen derecho a recibir una pensión, pero sí pueden disponer de los recursos que hay en la cuenta de Afore del trabajador, para ello deben acudir a la Junta Federal de Conciliación y Arbitraje, quien es la encargada de emitir la resolución para designarlos como beneficiarios de los recursos.

Requisitos

El primero es tener derecho a recibir una pensión por parte del IMSS o haber sido designado beneficiario por parte de la Junta Federal de Conciliación y Arbitraje.

Los documentos que necesitas llevar son:

  • Identificación oficial (del titular y beneficiario).
  • Documento que contenga el Número de Seguridad Social del titular de la cuenta emitido por el IMSS, Infonavit o Afore.
  • Acta de Nacimiento (del titular y beneficiario).
  • Certificado de Defunción del titular de la cuenta.
  • CURP (del titular y beneficiario).
  • Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor de 3 meses.
  • Estado de cuenta, consulta, resumen o certificación de saldos o contrato de administración de fondos para el retiro firmado con la Afore.
  • RFC del trabajador fallecido.
  • Estado de cuenta bancario a tu nombre con número de Clabe Bancaria Estandarizada (CLABE).
  • En caso de que sea la esposa quien hace el trámite, se le pedirá el Acta de Matrimonio.
  • En caso que sea la concubina,  tendrá que presentar Testimonial de Concubinato.
  • En el caso de hijo menor de 16 años el Acta de Nacimiento que compruebe la relación paterno filial.
  • En el caso del hijo de 16 a 25 años deberá presentar una Constancia de Estudios que acredite que se encuentra estudiando en escuelas pertenecientes al Sistema Educativo Nacional.
  • En caso de los hijos que no puedan mantenerse por su propio trabajo debido a una enfermedad crónica o discapacidad deberán presentar el formato ST-6 Dictamen de beneficiario incapacitado, solicitado en la Unidad de Medicina Familiar (UMF) u Hospital con servicio de Salud en el Trabajo que le corresponde al beneficiario.
  • En el caso de los padres del titular deben de llevar un Testimonial de Convivencia y un Testimonial de Dependencia Económica tramitado ante una autoridad judicial.
  • Resolución de pensión o de Negativa de pensión, o bien, el laudo correspondiente que designe a los beneficiarios emitido por La Junta Federal de Conciliación y Arbitraje
  • Formato de designación de beneficiarios (solo aplica si el trabajador hizo Aportaciones Voluntarias a su cuenta Afore).

¿Sabes si eres beneficiario de alguna cuenta?

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Los pasos que debes seguir para realizar el trámite son:

  1. En caso de ser beneficiario legal, debes acudir a la subdelegación del IMSS, para que se emita la resolución de pensión correspondiente. 
  2. En caso de ser beneficiario sustituto, se debe acudir a la La Junta Federal de Conciliación y Arbitraje para obtener el laudo que te designa como beneficiario.
  3. Ir a la Afore en la que se estaba registrado el trabajador fallecido con los documentos mencionados y llenar el formato de disposición de recursos que te proporcionarán ahí.
  4. Una vez que se hizo la solicitud, la Afore pondrá a disposición del beneficiario los recursos en una sola exhibición correspondientes al régimen pensionario.

Qué recursos se entregan

Si la pensión es por la Ley del Seguro Social 73:

  • Retiro 97.- Recursos acumulados del 1 de julio de 1997 a la fecha.
  • Vivienda 97.- Recursos acumulados del 1 de julio de 1997 a la fecha.
  • SAR 92.- Recursos acumulados del 1 de mayo de 1992 al 1 de julio de 1997.
  • Vivienda 92.- Recursos acumulados del 1 de mayo de 1992 al 1 de julio de 1997.

Si la pensión es por la Ley del Seguro Social 97:

  • SAR 92.- Recursos acumulados del 1 de mayo de 1992 al 1 de julio de 1997.
  • Vivienda 92.- Recursos acumulados del 1 de mayo de 1992 al 1 de julio de 1997.
  • En caso de no tener derecho a una pensión se entregarán la totalidad de los recursos en una sola exhibición.

Para más información de este y otros temas, visita nuestra sección de Retiro. 

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