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SAT: cómo evitar complicaciones al hacer depósitos en efectivo

Depósitos en efectivo mayores a 15 mil pesos a una cuenta bancaria, deben reportarse ante el Servicio de Administración Tributaria, que pedirá saber el origen del dinero.

Por Ivo Esqueda

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Evita dificultades ante el SAT, sigue estos consejos para transferir dinero sin problemas. (Reforma)

Evita dificultades ante el SAT, sigue estos consejos para transferir dinero sin problemas. (Reforma)

Para realizar depósitos en efectivo sin que se generen inconvenientes ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) lo mejor es esclarecer el origen de los recursos, así que para evitar cualquier dificultad ante el instituto toma lo siguiente en consideración.

Lo primero que debes tener en cuenta es que siempre que recibas un depósito en efectivo que exceda los 15 mil pesos, el SAT será notificado y te pedirá que se aclare de dónde proviene el dinero en cuestión, ya que se dará por sentado que el Impuesto Sobre la Renta (ISR) de ese recurso no ha sido pagado.

Evita problemas

Aunque los depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos no suelen implicar costos que el SAT requiera, no olvides esto:

  • Cuando los depósitos en efectivo a la cuenta de un titular sobrepasan los 15 mil en el transcurso de un mes, la Ley obliga al banco a dar aviso al SAT.
  • La institución bancaria entonces tiene que proporcionar la información de los contribuyentes que realizan la operación, como información de las cuentas.
  • Para ello es indistinto si el depósito se realiza con moneda nacional o divisa extranjera, lo mismo si se trata de personas físicas o morales.
  • Transferencias electrónicas o traspasos de cuenta, título de créditos y otros pactos entre instituciones financieras no se toman en cuenta como depósitos.

Aclara el origen

Si el SAT determina pedir a un contribuyente que explique el origen de alguna suma de dinero, el riesgo a que la persona se enfrenta si no lo hace es que el instituto ordene:

  • Pago de ISR que corresponda al monto.
  • Recargos.
  • Multas.
  • Actualizaciones.

Para que no tengas que llegar a esos extremos, se aconseja que tomes en serio estas recomendaciones:

  • No prestes tarjetas de débito, pues el SAT puede encontrar discrepancias fiscales.
  • Realiza transferencias bancarias en lugar de depósitos.
  • Haz tu declaración fiscal en los tiempos establecidos.

Para más información sobre este y otros temas, visita la sección de Tips de Mi Bolsillo.

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